تحقيقات حول مكافحة الاحتيال

تهدف تحقيقات مكافحة الاحتيال إلى التحقيق وجمع الأدلة بخصوص احتيال حدث أو يمكن أن يحدث. الهدف النهائي لخدمة التحقيق في مكافحة الاحتيال هو تحديد العناصر التي أدت إلى الاحتيال، واكتشاف وتحسين آثار الاحتيال الذي حدث.

الاحتيال هو عمل سوء النية، وهو خداع مرتكب من أجل تحقيق ربح مادي، عبر التعدي على حقوق إنسان أو تضليل الثقة.

بالمقارنة مع الأشخاص، تعرض الشركات للاحتيال لأن الفوائد المادية التي يتم الحصول عليها نتيجة الاحتيال قد تكون كبيرة جدا. قد تعرض الشركات والمؤسسات دون نماذج سليمة لإدارة الاحتيال لهذه الممارسات. هذا هو سبب في أنه ضروري إجراء تحقيقات لمكافحة الاحتيال وتنفيذ ممارسات الحماية ضد الاحتيال.

أنواع تحقيقات مكافحة الاحتيال المبينة أدناه، بمنهجيات محددة لكل منها، هي مجرد أمثلة قليلة لبعض الصناعات التي غالبا ما تتعرض للاحتيال.

الحقيقة هي أنه لا توجد شركة في أي مجال تتم تبرئتها بالكامل من خطر الاحتيال. بناء على خبرتهم، يستطيعون متخصصو SPIA أن يقوموا بمعالجة والتحقيق في أي تهديد الاحتيال على شركة، حتى لو ما كان المجال الذي تعمل فيه مدرجا فيما يلي.

التأمينات هي احدى الصناعات التي تعرض للخطر. تهدف تحقيقات مكافحة الاحتيال في التأمينات إلى تحقيق الزبون والأحداث المؤمن عليها، والتحقيقات في صحة الأحداث المصرح بها والوثائق المقدمة، والتحقيقات في ملفات الضرر التي تنطوي على إصابات جسدية و / أو وفيات، وتحقيقات في سوابق المركبات عبر تحليل سجلات الأضرار المسجلة لكل مركبة أو أنشطة محددة لتحديد مكان و / أو تحديد المركبات التي شاركت في أحداث الطريق. يعد الاحتيال والخداع في مجال التأمينات من أكبر المشكلات التي تواجهها هذا المجال. بالتالي، فإن خدمة التحقيق في مكافحة الاحتيال في مجال التأمينات هي نقطة مهمة، من أجل تحديد وإزالة المخالفات الخاصة بمجال التأمينات.

تهدف تحقيقات مكافحة الاحتيال في الشركات إلى التحقيق في المنافسة غير المشروعة ومنعها، بما في ذلك المنافسة من الموظفين. تعتبر الشركات والمؤسسات الكبيرة أهدافًا مفضلة للاحتيال بسبب إمكانية تحقيق أرباح عالية في حالة حدوث احتيال ناجح. بالإضافة إلى ذلك، غالبا ما تضمن الهياكل المؤسسية المعقدة اختفاء الجاني دون أن يترك أثرا بعد ارتكاب الإجرام.

قد يتم إجراء تحقيقات مكافحة الاحتيال في الزراعة وM&A (الاندماج والمشتريات)، لتحديد وإثبات التهريب والتزوير، لمكافحة ومنع غسل الأموال والفساد.