Enquêtes anti-fraude

Les enquêtes antifraude visent à enquêter et à collecter des preuves d’une fraude qui a eu lieu ou qui pourrait avoir lieu. Le but ultime du service d’enquête antifraude est d’identifier les éléments qui ont conduit à la fraude, de détecter et d’améliorer les effets de la fraude produite.

La fraude est un acte de mauvaise foi, une tromperie commise dans le but de réaliser un profit matériel, par l’atteinte des droits de quelqu’un ou l’abus de confiance.

Par rapport aux particuliers, les entreprises sont beaucoup plus exposées à la fraude car les avantages matériels peuvent être très élevés dans leur cas. Les entreprises et les organisations qui n’ont pas de modèles solides de gestion de la fraude peuvent plus facilement être victimes de ces pratiques. C’est pourquoi il est impératif de mener des enquêtes antifraude et de mettre en place des pratiques de protection contre la fraude.

Les types d’enquêtes antifraude décrites ci-dessous, chacune avec des méthodologies spécifiques, ne sont que quelques exemples d’industries qui sont très souvent exposées à la fraude.

Cependant, aucune entreprise, dans quelque secteur que ce soit, n’est pleinement acquittée du risque de fraude. Sur la base de leur expérience, les spécialistes de SPIA peuvent traiter et enquêter sur toute menace de fraude qui pèse sur une entreprise, même si le domaine dans lequel elle opère ne se trouve pas dans la liste ci-dessous.

L’assurance est l’une des industries les plus exposées. Les enquêtes antifraude en assurance visent à enquêter sur les clients et les événements assurés, les enquêtes sur la véracité des événements déclarés et des documents soumis, les enquêtes sur les cas de dommages impliquant des blessés et / ou des décès, des enquêtes sur l’historique des véhicules avec l’analyse des dossiers de dommages enregistrés par véhicule ou des activités spécifiques de localisation et / ou d’identification des véhicules déclarés comme étant impliqués dans des événements routiers. La fraude et la tromperie dans le domaine des assurances sont parmi les plus gros problèmes auxquels cette industrie se confronte. Par conséquent, le service d’enquête antifraude dans le domaine des assurances est une ligne défensive cruciale pour identifier et éliminer les illégalités spécifiques au domaine des assurances.

Les enquêtes antifraude des entreprises visent à enquêter et à prévenir la concurrence déloyale, y compris de la part des employés. Les grandes entreprises et les corporations sont les cibles préférées de la fraude en raison de leur potentiel de revenus élevé en cas de fraude réussie. De plus, des structures d’entreprise complexes assurent souvent la disparition sans trace du coupable, à la suite d’une infraction.

Des enquêtes antifraude peuvent également être menées dans l’agriculture, M&A (Merger & Acquisitions), pour identifier et prouver la contrebande et la contrefaçon, pour lutter et prévenir le blanchiment d’argent. ainsi que pour la corruption.