Le nombre des industries exposées au risque d’enregistrer des pertes causées conséquentes aux fraudes commises par des personnes ou par des groupes criminels spécialisés était, jusqu’à récemment, restreint, et les fraudes étaient commises principalement dans l’environnement hors ligne. Cependant, le nouveau contexte économique peut accélérer le transfert de la criminalité dans l’environnement en ligne et élargir, également, la sphère des entreprises exposées aux risques de fraude.
Parmi les entreprises les plus exposées à la fraude en Roumanie, les compagnies d’assurance se classent actuellement au premier rang, suivies de celles de l’énergie, du commerce et de la banque, les fraudes se déroulant principalement hors ligne.
À l’étranger, les principaux secteurs visés par les groupes criminels sont les banques, le commerce, les assurances et l’énergie. Le Royaume-Uni, l’Allemagne, la France, l’Italie et l’Espagne se trouvent parmi les pays les plus avancés en termes de recours à des services d’enquête privés spécialisés.
L’industrie des assurances représente le domaine le plus exposé à la criminalité transfrontalière. Les fraudes sont commises par des réseaux qui opèrent à l’échelle mondiale, ils sont bien organisés et ils disposent d’une gamme impressionnante de ressources et de savoir-faire. Ils affinent et mettent constamment à jour leurs méthodes, ils personnalisent les cas afin qu’une solution appliquée à un cas ne soit plus utile dans d’autres. Parmi les méthodes qui génèrent les pertes les plus élevées pour les assureurs qui ne prennent pas de mesures de protection à temps, il y a les fraudes avec des voitures à valeur de marché élevée et très élevée, et les fraudes avec les héritiers présumés des victimes d’accidents de la route.
L’exercice de la profession d’enquêteur privé a été réglementé en Roumanie en 2003, avec l’adoption de la Loi no. 329. Néanmoins, les services dédiés aux entreprises n’ont commencé à se développer en réalité qu’après 2010, lorsque les investisseurs étrangers – des multinationales ou des fonds d’investissement qui ont fait des acquisitions dans des domaines stratégiques, ont commencé à demander des enquêtes d’entreprise, des enquêtes économiques et financières, une due-diligence ou des enquêtes de type background check (vérification des antécédents).
Le marché roumain s’est pratiquement formé grâce aux multinationales qui avaient besoin de protéger leurs investissements, d’identifier, de limiter et même d’éliminer les risques de fraude auxquels elles étaient exposées. Notre pays est encore à ses débuts, contrairement au marché d’Europe occidentale, où des décennies d’activité ont abouti à une industrie réglementée, avec des organisations et des associations dans le domaine, bien soudées.
Etant considéré comme un marché jeune, dont le chiffre d’affaires cumulé s’est approché en 2019 du seuil de 10 millions d’euros, le marché des services d’enquête privée en Roumanie est dominé comme valeur par les services destinés aux entreprises, bien que les agences qui fournissent des services aux particuliers représentent plus de 80%.
90% du chiffre d’affaires de l’année dernière de l’industrie a été réalisé par les 10 plus grandes agences d’enquête privée sur plus de 650 agréées dans le domaine, selon les statistiques officielles.
Même s’il a été fortement affecté par la pandémie, le marché roumain des services d’enquête privée dans le monde des entreprises a la capacité de s’adapter rapidement aux changements imposés par les nouveaux modèles de business, et, implicitement, pour faire face au transfert de la criminalité de l’environnement hors ligne à celui en ligne.